一、 典型案例
近日,一个自称某银行的工作人员,电话告知天X公司需要办理相关业务,财务小惠添加了对方的QQ,并被其拉入一个群中,群中有人冒充天X公司法人孙总,要求小惠向某个账户转款,于是小惠用公司账户向对方转款一共60万余元。后发现被诈骗。
二、 犯罪手法
诈骗分子通过购买公司信息或者利用木马等电脑病毒窃取邮箱、QQ、微信信息,然后伪装称公司领导将财务人员拉进事先建好的QQ群,微信群里,群里除了财务人员其他都是骗子同伙。骗子会在群里模仿公司负责人的口吻进行聊天对话,营造气氛,骗取财务人员信任,待时机成熟,骗子会将事情说得很紧急、很迫切,利用财务人员对公司领导的习惯性信任,对领导交代的事情不敢多问的敬畏心理,让财务人员不核实真假就直接转账。
三、 防范提醒
1.公私分明,财务人员要将工作邮箱和私人邮箱分开管理。
2.采用独立的密码并定期更换密码。
3.防范邮件钓鱼,避免中木马,财务人员不要去点击不明邮件的链接以及下载邮件附件。
4.公司财务制度需严格、完善,多人审批,勿在网络聊天软件上下达转账指令。
5.汇款前,需与领导当面确认,或通过电话、视频等方式确认。